C’est humain, on regarde davantage ce qu’il y a à l’actif plutôt qu’au passif ! Et, de façon générale, il en sera de même pour le CGP qui s’attardera plus naturellement sur l’actif du patrimoine de son client.

Pour Euclide Financement, c’est une erreur. La maison fondée en 2010 part du postulat selon lequel il n’existe pas d’enrichissement du patrimoine sans une maitrise du passif. Comprendre par-là, utiliser le levier du crédit afin de valoriser le patrimoine.

Euclide, dont le nom fait référence au mathématicien, est à la fois « courtier » et conseiller en stratégie de financement. Ils se définissent eux même comme les « architectes du financement ».

« Le levier du crédit, les CGP le connaisse », cela étant « ils n’arrivent pas toujours à le mettre en pratique », précise Serge Harroch, fondateur d’Euclide.

Ainsi donc, l’ambition de ce dernier est « d’accroitre l’activité du CGPI grâce à une vision structurée de la capacité optimale d’investissement du client final ».

Le CGPI est accompagné selon 2 axes :

En amont, des formations validantes d’une durée de 3 heures et demi (1) à raison d’une par semaine en présentiel ou via Skype afin d’expliquer le levier de la dette.

Il est question de sensibiliser le CGP à la mise en place de stratégies qui intègrent le crédit, qu’il s’agisse d’un crédit amortissable, mixte ou in fine. Ces formations sont réalisées en partenariat avec des noms bien connus tels qu’Amundi, Perl, Nortia, ou bien encore Nexity.

Par la suite, Euclide accompagne systématiquement le CGP en rendez-vous (2) avec son client. L’objectif ici est d’apprécier la situation patrimoniale globale du client (ses motivations, préoccupations et projets) sous l’aspect du financement.

C’est en somme la gestion du passif au service de l’actif. Cela étant, tout l’enjeu se situe sur la compréhension du client de l’intérêt de s’endetter pour s’enrichir : challenge !

EF/EB

Voir aussi

  1. 45 dates par an (sauf juillet août). Formations validantes pour obtention de la carte T.
  2. Présentiel ou via Skype
Environnement - à lire également...

Nouvelles contraintes pour les gérants d’actifs

18 Octobre 2019
La profession de la gestion d’actifs est tout entière focalisée sur la manière de développer son offre [...]
Lire la suite...

L’obligataire s’invite à l’Observatoire Lyxor 2019

18 Octobre 2019
A l’occasion du rendez-vous annuel de Lyxor « Observatoire des fonds », les analystes Vanessa Bonjean et [...]
Lire la suite...

L’économie mondiale plie mais ne rompt pas…

18 Octobre 2019
Avec le retournement des vents contraires de l’an dernier et même malgré l’incertitude commerciale entre la Chine [...]
Lire la suite...

Réforme des retraites : un plan B se dessine

17 Octobre 2019
Dans un document communiqué aux partenaires sociaux et dont « Les Echos » ont obtenu la copie, [...]
Lire la suite...

Cachez-moi cette récession que je ne saurais voir

16 Octobre 2019
Le mot est sur toutes les lèvres en ce moment : Récession. Les économies mondiales sont-elles sur [...]
Lire la suite...

Banques centrales au bout du rouleau

16 Octobre 2019
C’est l’hypothèse de Cyrille Geneslay, gérant diversifié chez CPR AM, qui fait le point sur la gamme [...]
Lire la suite...

L’offre « confuse » des fonds durables

15 Octobre 2019
Précurseur dans le suivi des fonds ISR, Novethic, qui vient de publier un indicateur semestriel des fonds [...]
Lire la suite...

Le tocsin de la récession

11 Octobre 2019
Les marchés exhalaient un parfum de fin du monde la semaine dernière, ajoutant une dramaturgie aussi infantile [...]
Lire la suite...

Allocation d’actifs : quelle place accorder à la Chine ?

10 Octobre 2019
L'accélération de l'intégration de la Chine dans la finance mondiale aura un fort impact sur la façon [...]
Lire la suite...

La réglementation, un risque pour la rentabilité des banques ?

08 Octobre 2019
Suite à la crise financière, le régulateur a souhaité réduire le risque bancaire. La position en capital [...]
Lire la suite...
Agenda

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 05 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 06 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

Morningstar Investment Conference 2019

 Date : 14 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Centre d'Affaires Paris Victoire - 52 rue de la Victoire, 75009 Paris
 Organisateur : Morningstar France

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 19 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 20 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

Articles les plus lus

Assurance-vie, la décélération

26 Juin 2019

Selon les derniers chiffres de la FFA, l’assurance-vie reste le deuxième placement le plus prisé [...]
Lire la suite...

H2O va-t-il mettre le feu aux marchés ?

27 Juin 2019

Les actifs illiquides sont-ils une option pour un gérant de fonds classique sensé offrir une liquidité quotidienne ? [...]
Lire la suite...