C’est humain, on regarde davantage ce qu’il y a à l’actif plutôt qu’au passif ! Et, de façon générale, il en sera de même pour le CGP qui s’attardera plus naturellement sur l’actif du patrimoine de son client.

Pour Euclide Financement, c’est une erreur. La maison fondée en 2010 part du postulat selon lequel il n’existe pas d’enrichissement du patrimoine sans une maitrise du passif. Comprendre par-là, utiliser le levier du crédit afin de valoriser le patrimoine.

Euclide, dont le nom fait référence au mathématicien, est à la fois « courtier » et conseiller en stratégie de financement. Ils se définissent eux même comme les « architectes du financement ».

« Le levier du crédit, les CGP le connaisse », cela étant « ils n’arrivent pas toujours à le mettre en pratique », précise Serge Harroch, fondateur d’Euclide.

Ainsi donc, l’ambition de ce dernier est « d’accroitre l’activité du CGPI grâce à une vision structurée de la capacité optimale d’investissement du client final ».

Le CGPI est accompagné selon 2 axes :

En amont, des formations validantes d’une durée de 3 heures et demi (1) à raison d’une par semaine en présentiel ou via Skype afin d’expliquer le levier de la dette.

Il est question de sensibiliser le CGP à la mise en place de stratégies qui intègrent le crédit, qu’il s’agisse d’un crédit amortissable, mixte ou in fine. Ces formations sont réalisées en partenariat avec des noms bien connus tels qu’Amundi, Perl, Nortia, ou bien encore Nexity.

Par la suite, Euclide accompagne systématiquement le CGP en rendez-vous (2) avec son client. L’objectif ici est d’apprécier la situation patrimoniale globale du client (ses motivations, préoccupations et projets) sous l’aspect du financement.

C’est en somme la gestion du passif au service de l’actif. Cela étant, tout l’enjeu se situe sur la compréhension du client de l’intérêt de s’endetter pour s’enrichir : challenge !

EF/EB

Voir aussi

  1. 45 dates par an (sauf juillet août). Formations validantes pour obtention de la carte T.
  2. Présentiel ou via Skype
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