Expert-comptable diplômé en gestion de patrimoine de l’Université Lyon III en 2017, Carlos Teixeira a développé dans ce domaine une activité de conseil avec son épouse. Il reste confiant sur l’avenir du métier, à condition de changer…

Environnement : Comment vos clients réagissent-ils à l’environnement de marché ?

Ma clientèle est surtout composée de petites structures avec des entrepreneurs qui s’intéressent peu aux marchés boursiers. Ils sont plus attirés par l’immobilier, surtout l’immobilier d’habitation, moins le meublé ; ce qui à mon avis est une erreur. Ils gagneraient à élargir leurs centres d’intérêt.

Maison : Quand un expert-comptable passe à la gestion de patrimoine, quelles sont les compétences les plus critiques ?

C’est sans conteste l’organisation de l’information !

Le gestionnaire de patrimoine intervient souvent trop tard chez les petits entrepreneurs, ces derniers n’ayant pas de patrimoine ; il lui faudrait pouvoir faire un audit en amont pour identifier très tôt les contraintes et les besoins de son client.

De son coté, l’expert-comptable n’est pas dans l’anticipation : il traite la vie de l’entreprise ex-post. Il reste tout de même le premier informé.

Les 2 doivent se coordonner pour que la gestion de patrimoine anticipe au mieux les options à activer.

Métier : Il y a encore un avenir dans le chiffre ?

Il est vrai que le métier change, mais oui il y a un avenir pour le chiffre, au niveau de tout ce qui est déclaratif.

Progressivement le comptage est en train de disparaître, comme la saisie… le monopole comptable finira par sauter… Mais il y aura toujours besoin d’un réviseur comptable pour apporter la dernière touche, et gérer le déclaratif.

Perso : Si c’était à refaire ?

Si c’était à refaire, je ferais comme Frédéric Espirat* : j’aurais fait le diplôme d’expert-comptable et dans la foulée celui en gestion de patrimoine et j’aurais commencé à développer l’activité de CGP en premier. Car je me rends compte aujourd’hui qu’on ne peut pas faire d’expertise comptable sans s’impliquer sur la gestion de patrimoine.

 

* Frédéric Espirat est membre du comité patrimonial du CSOEC (Conseil Supérieur de l’Ordre des Experts-Comptables). Voir son interview « CGP, experts-comptables : même combat ? »

Le Coin de Gilbert - à lire également...

Les Banques Centrales vont sauver l’économie, si…

17 Octobre 2019
Les taux d’intérêt ont encore baissé et sont désormais, nuls ou négatifs. Les mesures prises par les [...]
Lire la suite...

Les multi family office unissent leurs forces

16 Octobre 2019
L’union fait la force dans l’univers de la gestion de patrimoine : après les CGP, c’est au [...]
Lire la suite...

Sortir de la croissance, mode d’emploi

15 Octobre 2019
Est-ce possible ? Pourquoi, comment ? Le petit opus d’Eloi Laurent apporte des éléments de réponse. Pas [...]
Lire la suite...

FIC Lux, la suite

14 Octobre 2019
Notre article « Combien coûte un FIC luxembourgeois ? » a suscité de nombreuses réactions, tant parmi [...]
Lire la suite...

Parlez-vous le VARPS ?

11 Octobre 2019
On connaissait les BRICS, GAM Investments nous présente les VARPS (acronyme de Vietnam, Argentine, Roumanie, Pakistan et [...]
Lire la suite...

OFI affine sa stratégie CGP

10 Octobre 2019
Avec entre autres l’arrivée il y a 4 mois de Bertrand Conchon, un ancien de Edmond de [...]
Lire la suite...

Où s’installent les entreprises financières ?

10 Octobre 2019
Possédant près de 3,5 millions de m2 de bureaux en Ile-de-France, les entreprises du secteur financier restent [...]
Lire la suite...

Coup de gueule d’un CGP

09 Octobre 2019
Dans de nombreux domaines, la contrainte de la transparence à tout prix devient la norme et oblige [...]
Lire la suite...

Adieu l’Eonia, place à l’€ster

08 Octobre 2019
Mis en place le 2 octobre dernier par la BCE, l’indice €ster (Euro Short-Term Rate) remplacera l’Eonia [...]
Lire la suite...

A quand une réglementation green bonds ?

07 Octobre 2019
Ayant enregistré une progression de 48% au premier semestre 2019 au niveau mondial, le marché des obligations [...]
Lire la suite...
Agenda

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 05 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 06 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

Morningstar Investment Conference 2019

 Date : 14 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Centre d'Affaires Paris Victoire - 52 rue de la Victoire, 75009 Paris
 Organisateur : Morningstar France

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 19 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 20 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

Articles les plus lus

Assurance-vie, la décélération

26 Juin 2019

Selon les derniers chiffres de la FFA, l’assurance-vie reste le deuxième placement le plus prisé [...]
Lire la suite...

H2O va-t-il mettre le feu aux marchés ?

27 Juin 2019

Les actifs illiquides sont-ils une option pour un gérant de fonds classique sensé offrir une liquidité quotidienne ? [...]
Lire la suite...