Un auditeur nous demande ce qu’est un « clean share » ?

  • Sujet un peu technique
  • Cela concerne les fonds d’investissement
  • Différents types de part : I pour les instit, R pour le retail
  • « clean share » => part avec frais de gestion réduits sur lesquelles il n’y a pas de rétrocession
  • Rétrocession : sert à rémunérer le distributeur, en l’occurrence le conseiller en gestion de patrimoine

C’est nouveau ?

  • Pas très nouveau
  • On en parle assez peu
  • Voulu par le législateur
  • Quand rétrocessions = > risque de conflit d’intérêt
  • Risque seulement, le défaut de conseil est rarement avéré
  • Clean share => frais moins élevés => plus de rétro
  • Mais facturation par honoraires

C’est plutôt bien…

  • Oui, plutôt vertueux
  • On a bcp parlé des CGP sur ces questions de rétro
  • Mais on parle peu des banques : c’est la même chose
  • Mais le banquier a souvent l’image d’un tiers de confiance

Pourquoi on en parle actuellement de ces « clean share » ?

  • Elément d’actualité :
  • Suravenir (Goupe Arkea – Crédit Mutuel) a mis sur pied un contrat d’assurance vie « Scala Life »
  • En partenariat avec cabinet CGP Scala Patrimoine
  • 30 UC, 32 ETF + fonds G

C’est bien ?

  • Je n’ai pas le détail des fonds et des EFT
  • Mais avec 60 supports bien choisis, on peut tout faire
  • Offre intéressante
  • Attention au ticket d’entrée : 50K
  • Initiative à suivre
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Agenda

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 18 Septembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nice – NOVOTEL (aéroport)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 19 Septembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nice – NOVOTEL (aéroport)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 08 Octobre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Clermont-Ferrand – KYRIAD PRESTIGE (centre-ville)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 09 Octobre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Clermont-Ferrand – KYRIAD PRESTIGE (centre-ville)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 15 Octobre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Aix-en-Provence – HÔTEL LE GALICE (centre-ville)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 16 Octobre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Aix-en-Provence – HÔTEL LE GALICE (centre-ville)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 05 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 06 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 19 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 20 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

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