Question d’un auditeur qui nous demande « à quoi reconnait-on un bon fonds » ?

  • Bonne question
  • Tout le monde n’a pas la même réponse…
  • Dépend de ses objectifs
  • De son horizon de placement
  • Et aussi appétence au risque
  • Bref : profil investisseur

Comment connaitre son « profil investisseur » ?

  • Des tests en ligne pour mesurer le goût du risque
  • Il faut faire son examen de conscience :
  • Horizon si 2 ans pour acheter un appart => 0 risque
  • Donc pas action NI oblig
  • Horizon à 10 ans ou 15 ans…
  • Objectif de placement : préservation du capital ou plus-value
  • Cela change la stratégie du tout au tout

Une fois qu’on a bien ciblé son profil d’investisseur, sur quels éléments doit-on s’attarder pour savoir si c’est un bon fonds ou pas ?

  • Un professionnel va regarder :
  • le poids des premières lignes
  • la taille des encours
  • le track record
  • la correlation
  • Excercice difficile pour un non initié

Et pour les non professionnels ?

  • Il y a quelques questions simples qu'on peut se poser :
  • La performance bien sûr, mais laquelle : absolue ou relative ?
  • La performance court terme mais aussi la performance long terme

Comment trouver ces informations ?

  • Reporting, DICI, Prospectus
  • Les sources gratuites : Morningstar, Sicavonline, Quantalys
  • Il faut juste prendre un peu de temps pour trouver ces informations

Un dernier conseil ?

  • Un fonds peut être « bon » pour votre voisin mais pas pour vous
  • Pour chaque fonds, se poser la question du rôle que ce dernier joue dans le portefeuille
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Agenda

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 05 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 06 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

Morningstar Investment Conference 2019

 Date : 14 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Centre d'Affaires Paris Victoire - 52 rue de la Victoire, 75009 Paris
 Organisateur : Morningstar France

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 19 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 20 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

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