Il paraît que la culture financière et économique des Français est perfectible… Toute initiative est bonne à prendre qui rend les investisseurs plus aguerris et responsables.

Aujourd’hui, vous ne nous parlez pas d’un fonds mais d’un nouveau robo advisor mis en place par une société de gestion…

  • Un nouveau Robo : CRIS (Candriam Robo Investment Simulator)
  • Maison dont on a déjà parlé, ex Dexia
  • Candriam Oncology
  • Là pas réellement un robo advisor, un simulateur d’investissement

Concrètement, ça fait quoi ?

  • Prend l’investisseur par la main pour une simulation
  • Une suite de questions
  • Assez didactique :

  • Permet de fixer son horizon et ses objectifs
  • Exemple Préparer sa retraite
  • Donne les perspectives de rendement selon le profil d’investisseur que l’on s’est fixé : Prudent, Equilibré, Aventureux…
  • Et les conditions de marché : Scénario Favorable, Modéré, Défavorable, Stress

  • Et surtout donne une allocation par grandes classes d’actifs et géographique

Et quoi d’autres ?

  • C’est tout pour la version grand public
  • Il existe une version « Pro » qui va plus loin
  • Fait l’allocation en termes de supports

Ce n’est pas tellement nouveau…

  • Non, en effet
  • Marie Quantier, Yomoni, etc
  • L’intérêt : le volet grand public
  • Contribue à l’éducation des investisseurs

C’est vraiment utile ?

  • Vrai déficit de culture financière en France
    • US
  • Bien sûr des lacunes dans l’outil :
  • Pas de profiling,
  • Notions de profils Prudent et autres pas explicitées
  • C'est perfectible
  • Mais a le mérite d’exister
  • A suivre
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Agenda

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 05 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 06 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Lyon – MERCURE SAXE LAFAYETTE (1km de la Gare Part-Dieu)
 Organisateur : Nue-Pro Select

Morningstar Investment Conference 2019

 Date : 14 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Centre d'Affaires Paris Victoire - 52 rue de la Victoire, 75009 Paris
 Organisateur : Morningstar France

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 19 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

En 2019, Nue-Pro Select fait son (road) show !

 Date : 20 Novembre 2019
 Heure : 08h30
  Lieu : Nantes – NOVOTEL CARQUEFOU (15 km du centre-ville de Nantes)
 Organisateur : Nue-Pro Select

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